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투자성향 테스트 & 가상 포트폴리오

투자기간과 손실 감내 수준을 먼저 점검하고, 간단형·분산형 교육용 포트폴리오를 비교한 뒤 현금까지 포함해 비중을 직접 바꿔보세요.

01

투자성향 점검

8문항으로 투자기간·변동성·현금 필요성을 확인합니다.

02

간단형 / 분산형

익숙한 자산 중심의 간단형과 자산을 더 나눈 분산형을 비교합니다.

03

직접 비중 조절

현금·ETF·금·고위험 자산까지 비중을 직접 조절합니다.

04

적립 시뮬레이션

월 적립액·기간·배당 재투자 여부에 따른 미래가치를 가정해봅니다.

STEP 01 · 투자성향 점검

8문항으로 내 투자 성향을 먼저 확인하세요

이 테스트는 금융회사의 공식 투자자정보 확인 절차가 아니라, 투자기간·손실 감내도·현금 필요성을 스스로 점검하기 위한 교육용 도구입니다.

0 / 8 응답
1. 투자한 돈을 쓰지 않고 유지할 수 있는 기간은?

투자기간이 길수록 단기 변동성을 감내할 여지가 커질 수 있습니다.

2. 내 계좌가 한동안 하락할 때 감내 가능한 범위는?

실제 하락장에서 느끼는 부담은 평소 생각보다 크게 느껴질 수 있습니다.

3. 보유 자산이 한 달 사이 15% 하락했다면 가장 가까운 행동은?

정답을 고르는 문제가 아니라 실제 행동에 가까운 답을 선택하세요.

4. 투자자금 중 3년 안에 사용할 가능성이 있는 비중은?

가까운 시기에 필요한 돈은 변동성이 큰 자산과 분리하는 것이 일반적입니다.

5. 투자에서 가장 중요하게 생각하는 목표는?

목표가 달라지면 같은 자산이라도 적정 비중이 달라질 수 있습니다.

6. 주식·ETF 투자 경험은 어느 정도인가요?

경험이 많다고 위험자산 비중이 반드시 높아야 하는 것은 아닙니다.

7. 투자자산에서 정기적인 현금흐름이 얼마나 필요한가요?

현금흐름 필요도가 높으면 변동성뿐 아니라 자산의 역할도 달라집니다.

8. 수익률이 더 높아질 가능성이 있다면 변동성도 감수할 수 있나요?

높은 기대수익은 일반적으로 더 큰 손실 가능성과 함께 봐야 합니다.

STEP 02 · 성향별 포트폴리오 예시

아직 결과가 없습니다

위 8문항을 모두 선택하면 성향 결과와 교육용 포트폴리오 예시가 자동으로 연결됩니다. 테스트 없이 아래 예시 유형을 눌러 직접 비교해도 됩니다.

포트폴리오 구성 방식

처음 보는 ETF가 너무 많지 않도록 기본은 간단형으로 보여줍니다.

STEP 03 · 가상 포트폴리오

현금까지 포함해 비중을 직접 바꿔보세요

현금, 현금성 ETF, 채권, S&P 500, 성장주, 금을 기본 자산으로 두고 적극성장형에는 QLD와 비트코인 같은 고변동 자산도 소수 비중으로 포함했습니다.

총 비중 100% ✓

현금

비상자금·대기자금

현금

%

SGOV

현금성 자산 대안

미국 초단기 국채 ETF

%

BND

채권 분산

미국 종합채권 ETF

%

VOO

미국 주식 코어

S&P 500 ETF

%

SCHD

배당·퀄리티

미국 배당주 ETF

%

QQQM

성장주 비중 확대

Nasdaq-100 ETF

%

GLD

주식·채권 외 자산 분산

금 ETF

%

QLD

고위험

레버리지 성장

Nasdaq-100 2배 ETF

%

BTC

고위험

고변동 대체자산

비트코인

%

STEP 04 · 과거 성과 연결

이 포트폴리오의 과거 연환산 수익률도 자동으로 연결할 예정입니다

현재 비중을 기준으로 각 자산의 실제 과거 가격·배당 데이터를 합산해 포트폴리오 전체 수익률, 연환산 수익률, 최대 낙폭을 계산하는 구조입니다. 실제 데이터가 연결되기 전에는 숫자를 임의로 표시하지 않습니다.

Marketstack 실데이터 검증 후 활성화

과거 5년 연환산

실데이터 연결 대기

과거 10년 연환산

Basic 플랜 검토 후

최대 낙폭

실데이터 연결 대기

배당 재투자 기준

ON / OFF 비교 예정

향후 실제 과거 연환산 수익률을 불러오면 아래 미래 시뮬레이션의 가정 연평균 총수익률에 한 번에 적용할 수 있게 연결합니다. 과거 성과를 미래 예측값으로 자동 확정하지 않고, 사용자가 적용 여부를 선택하도록 할 예정입니다.

STEP 05 · 적립 시뮬레이션

매달 얼마를 넣으면 몇 년 뒤 얼마가 될까?

현재는 가정 수익률을 직접 넣는 간단 시뮬레이션입니다. 시세 API가 연결되면 선택한 포트폴리오의 실제 백테스트 연환산 수익률을 자동으로 불러오는 구조로 바꿀 예정입니다.

실데이터 연동 전 · 가정치 기반

배당 재투자

OFF면 배당은 현금으로 쌓이고, ON이면 같은 포트폴리오에 다시 투자하는 것으로 계산합니다.

총 납입원금

₩60,000,000

예상 최종금액

₩86,009,441

현금으로 쌓인 배당

재투자 적용

위 금액은 입력한 가정 수익률을 일정하게 적용한 단순 시뮬레이션이며 실제 미래수익을 예측하지 않습니다. 실데이터 연결 후에는 선택 포트폴리오의 과거 연환산 수익률을 별도로 보여주고, 사용자가 원할 때만 그 값을 미래 시뮬레이션 가정치로 가져오게 할 예정입니다.

NEXT · 실제 백테스트로 연결

실제 과거 데이터가 연결되면 이 포트폴리오의 성과를 자동 계산합니다

백테스트에서는 가격수익률, 배당 포함, 배당 재투자 세 가지 결과를 비교합니다. 향후 API 연결 후에는 현재 선택한 포트폴리오 비중과 월 적립액을 그대로 넘겨 비교할 수 있도록 확장합니다.

투자실험실 이용 안내

이 테스트와 포트폴리오 예시는 투자자문·매수 추천이 아니라 투자 성향과 자산배분 개념을 이해하기 위한 교육용 시뮬레이션입니다. QLD 같은 레버리지 ETF와 비트코인은 손실폭이 매우 클 수 있으며, 실제 투자에서는 투자기간, 세금, 환율, 상품 구조, 본인의 재무상황을 별도로 확인해야 합니다.

NEXT EXPERIMENT

이 포트폴리오를 과거에 적립식으로 투자했다면?

가격 수익률, 배당을 현금으로 받은 경우, 배당을 다시 투자한 경우를 각각 비교하는 백테스트 엔진을 확인해보세요.

적립식 백테스트 열기 →